ユニットリンクは学資保険や資産形成に役立つか?

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投資信託を活用した死亡保険

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ユニットリンクでお金が貯まるという噂を聞きつけて、将来の資産形成に向けて保障を持つという人が増えていますが、実際にユニットリンクという保険はどのようなものかという内容をよく知らずに契約する人も多いようです。
どうもユニットリンクというのは保険の代理店やファイナンシャルプランナーとかにもよく勧められる死亡保険で『特に運用利率が良くてお金が貯まる』という事を言われるので、こぞってこの種の保険に入っている人が多いのだそうです。

 

あまり保険で貯蓄といった頭に無かった人でも学資保険や老後の貯蓄に関して相談にいくと、この保険の名前を聞くことになります。ユニットリンクはどのようなメリットやデメリットというのをよく理解して、さらに同じような保険もあると言うことなので、どういった違いがあるのかも含めて、ユニットリンクの保険商品を解明していきたいと思います。

 

私が保険相談の窓口で話を受けたのは、『この保険は短期的に運用することが目的ではなく、最低でも10年以上運用していくことを目的にして下さい』と言われました。その意味はどういったことなのか、また、10年以上続けることでどんな恩恵を受けれるのかも知っておいた方が良いと思います。